מה זה ולמה
המסך "כספים" נותן לך תמונה כספית אמיתית של העסק בלי אקסל: כמה נכנס, כמה יצא וכמה נשאר, לפי חודש או שנה. ההכנסות נבנות לבד מהתשלומים שאישרת על הצילומים ("סמני כשולם" או "אשרי קבלה" בכרטיס התשלומים), וההוצאות הן מה שאת רושמת בעצמך. השיטה היא בסיס מזומן: הכנסה נספרת ביום שסומנה כשולמה, והוצאה ביום שהזנת בשדה התאריך.
הדוח הראשי: פיננסים
- היכנסי מהתפריט הראשי אל "כספים". כותרת העמוד היא "פיננסים".
- בחרי "תקופה:" בעזרת שני הבוררים, שנה וחודש. בחירת "כל השנה" בבורר החודש עוברת למצב שנתי.
- שלושת המספרים הגדולים מציגים את התקופה שנבחרה:
- "הכנסות": סכום התשלומים שאושרו, עם מונה "תשלומים שהתקבלו".
- "הוצאות": סך ההוצאות שרשמת, עם מספר הרשומות.
- "נטו": ההפרש, עם הכיתוב "רווח לפני מס" או "הפסד לפני מס".
- באזור "פילוח הוצאות לפי קטגוריה" רואים כמה יצא על כל קטגוריה, בשקלים ובאחוזים.
- במצב שנתי מתווספת טבלת "פירוט חודשי" עם עמודות "חודש", "הכנסות", "הוצאות" ו"נטו". לחיצה על שם חודש צוללת אליו.
- לייצוא הנתונים לרואה החשבון לחצי "ייצוא CSV" בראש העמוד. הקובץ מכסה את התקופה שנבחרה.
רישום הוצאות
- מהדוח הראשי לחצי "ניהול הוצאות" (או היכנסי ישירות לעמוד "הוצאות").
- באזור "הוסיפי הוצאה חדשה" מלאי:
- "סכום (₪)": חובה.
- "תאריך": ברירת המחדל היא היום. זה התאריך שלפיו ההוצאה תיכנס לדוח.
- "קטגוריה": בחרי מהרשימה: "ציוד צילום", "תוכנות", "נסיעות / דלק", "הדפסות / אלבומים", "שיווק ופרסום", "אביזרים ורקעים", "ביטוח", "הכשרה", "עמלות" או "אחר".
- "ספק (אופציונלי)": ממי קנית.
- "תיאור / הערות": טקסט חופשי, למשל "עדשה 50mm f1.8 לצילומי משפחה".
- "סכום מע״מ (אופציונלי)": רק אם את עוסקת מורשה ומחזירה מע״מ.
- לחצי "הוסיפי הוצאה". תופיע ההודעה "ההוצאה נשמרה" והטופס יתאפס להזנה הבאה.
הרשימה ומחיקה
תחת "הוצאות אחרונות" מוצגות 100 ההוצאות האחרונות, כל שורה עם הסכום, הקטגוריה, התאריך, הספק והתיאור. למחיקה לחצי על סמל פח האשפה בקצה השורה ואשרי את השאלה "למחוק את ההוצאה על סך...". המחיקה מעדכנת מיד את הדוח.
לייצוא מלא של כל ההוצאות, חזרי לסקירה בקישור "חזרה לסקירה" והשתמשי ב"ייצוא CSV".
מאיפה מגיעים המספרים
- הכנסה נוצרת רק מפעולה שלך: לחיצה על "סמני כשולם" או "אשרי קבלה" בכרטיס "תשלומים" של הצילום. אין קליטה אוטומטית מחשבון הבנק.
- הוצאה נוצרת רק מרישום ידני בעמוד "הוצאות".
- לפני שיש נתונים בכלל, המסך מציג הסבר קצר עם הכפתור "הוסיפי הוצאה ראשונה" במקום דוח ריק.
טיפים
- אם "הכנסות" מציג 0 למרות שקיבלת כסף, כנראה שהתשלום לא אושר בכרטיס "תשלומים" של הצילום. הדוח סופר רק "מקדמה התקבלה" ו"יתרה התקבלה" שסומנו.
- רשמי הוצאות ברגע שהן קורות, אפילו מהנייד אחרי הקנייה. חמש שניות עכשיו חוסכות ערב שלם של שחזור קבלות בסוף השנה.
- הוצאה קבועה כמו מנוי חודשי לתוכנה נרשמת ידנית כל חודש. אפשר להיעזר בערך הקודם ברשימה כדי להעתיק סכום וקטגוריה.
- הנתונים מתאימים לדיווח כעוסק פטור או מורשה ברוב המקרים, אבל הם לא תחליף לייעוץ: לפני דיווח שנתי כדאי לעבור על ה-CSV עם רואה חשבון.
- בתחילת כל חודש הציצי בחודש הקודם: אם "נטו" נמוך מהצפוי, הפילוח לפי קטגוריה מגלה מהר לאן הכסף הלך.
- מחקת הוצאה בטעות? אין שחזור, אבל אפשר להזין אותה מחדש עם אותו תאריך והדוח יחזור להיות מדויק.